數位金融創新

在數位科技飛速發展的今日，群益金鼎證券積極擁抱數位轉型，從核心業務到客戶服務全面融入創新科技，尤其在資料分析與客戶服務的深度整合上展現出前瞻思維與卓越實力。群益金鼎證券構建「數位新服務圈」，以「客戶」為核心，提供穩定且個人化的交易系統、精細化的資料分析平台，並開發多元APP應用程式，優先考量客戶權益與需求，提供量身定製的金融服務解決方案。

數位科技同時為本公司帶來轉型為綠色、永續企業的絕佳契機。透過數位化不僅能提升營運效率、減少溫室氣體排放，並能更有效管理營運風險。此外，數位化亦助力本公司開發並推廣綠色金融產品，吸引希望藉由投資促進永續發展目標的客戶，成為國內證券產業的標竿企業。

群益金鼎證券建構「數位新服務圈」，從「客戶」的角度出發，提供穩定且個人化的交易系統，精細化的數據分析平台，及開發多元 APP 應用程式，將客戶權益與需求放在最優先，提供量身定作之金融服務解決方案。

公司電子下單比例持續攀升
於 2023 年已達 82%
行動贏家
下單 APP，讓客戶可輕鬆交易國內外股票、期貨和選擇權。
群益大老鷹
整合性服務APP，設計概念有如「營業員管家」和「客戶管家」，將多元化工具予以整合使用。
數據分析與客戶服務的深度整合
關鍵成效
  • 盤後資料庫優化藉由盤後資料整合與加值應用，進而提供客戶智能選股推播服務，其中即是利用數據整合與分析技術，建立客戶使用習慣平台，使客戶可輕鬆地獲取有價值投資信息，提升客戶投資決策能力，及增強其投資組合的收益。
  • 打造智庫平台共享計劃藉由本公司，與集團之投顧、期貨研究團隊合作，線上提供研究資源，包含影音直播服務給有需求的客戶使用。深耕數據分析研究，打造優質數位金融服務生態圈，將金融服務與客戶消費場景融合，並有效提升客戶滿意度。
  • 智能推播功能針對客戶庫存及自選股，分析與提供即時且個人化之資訊推播，隨時掌握投資組合最新動態，以利作成投資評估。
數位服務全方位整體體驗
關鍵成效
  • 策略積木工具導入提供讓客戶，甚至公司員工，縱然沒有數位或資訊編程知識，可藉由 XQ、NoCode 策略積木工具，自由靈活擬定交易策略與智能服務，提升聰明交易、服務自動化便利性，更是促進公平待客，呼應促進數位平權。
  • 智慧單中心建立集中管理智慧單委託的平台，提供客製化策略服務，並整合市場交易經驗，提供策略型相關選股功能，使客戶可輕鬆制訂投資策略；同時，優化與簡化使用與下單介面，使客戶輕鬆管理投資組合，易接近使用數位科技。
透過RPA技術加速自動化流程與效能提升
關鍵成效
  • 精準高效的 SBL 借貸餘額核帳 SBL 借貸餘額核帳，運用RPA技術，將每日結帳後資料核對不再是繁瑣負擔，而是轉變為高效、錯誤率低之流程，大大增強管理強度與結果可靠性。
  • 海外債結帳的準確性在跨境交易中，利用 RPA 技術對海外債結帳進行自動化輔助，降低人工參與程度，顯著縮短結帳時間，提升處理準確性。
數位開戶與綠色金融的實踐
關鍵成效
大後台集中開戶作業效益
  1. 落實公平待客原則：資料數位化、電子化，藉由API直接傳輸至系統保存，落實個資不落地管理機制，及系統權限管理，促進個人資料保護之管控，保障客戶權益。
  2. 促進友善金融服務：強化開戶狀態及時通知，讓客戶、營業員、分公司更能掌握開戶狀況。
  3. 環境保護精神：證券、複委託徵信與額度審核表電子化，及開戶文件、查核文件電子化；強化資料倉儲管控，大幅降低實體檔案與檔案保存空間，活化資源利用。

響應國家政策，運用 My Data 深化數位科技場域

本公司加入國家 My Data 計畫，目前應用場域在於證券線上額度調整申請作業，客戶可透過 my Data 提供財力證明。

My Data 投入效益

  1. 減少客戶申請交易額度調整所需時間
  2. 提高客戶對線上申請流程滿意度
  3. 降低客戶手動上傳文件次數與繁瑣程度
  4. 強化資料安全、個人資料保護之管控